Stále jsem nemohl najít ideální program pro vedení financí. Používal jsem český program Výdaje, který je ale dost omezený. Až jsem na Palmare.cz narazil na recenzi programu Ma Tirelire. Po stažení programu mi vadilo, že není k dispozici anglický manuál (francouzsky neumím), ale i tak se dal program používat. Před několika dny se na na webu Ma Tirelire objevil anglický manuál a já jsem s potěšením zjistil, jaké skvělé možnosti programu mi zůstaly skryty. Následující text vznikl jako doplněk k výše uvedené recenzi, takže ji doporučuji jako úvod do programu.
1. Popis hlavní obrazovky (přehled transakcí)
Ikony vlevo nahoře
- Vykřičník – při zapnutí nelze měnit atributy Clar a Flag klepnutím na částku
- Kosočtverec – skok na začátek přehledu
- Šipka dolů – posun o jednu transakci dolů
Sloupec Datum
- tučně jsou zobrazeny proběhlé transakce
- inverzně je zobrazen dnešní den
- normálním písmem jsou zobrazeny budoucí transakce
Sloupec Description
- transakce, které jsou převodem mezi dvěma účty, jsou tučně
- vlevo můžou být ikony značící opakování nebo připomenutí
Sloupec Částka
- inverzně jsou zobrazeny transakce s atributem Clear (lze měnit klepnutím na část před desetinnou čárkou)
- tečkou vpravo dole jsou zobrazeny transakce s atributem Flag (lze měnit klepnutím na část za desetinnou čárkou)
Tipy pro práci se stylusem
- podržením stylus na transakci se zobrazí detail transakce
- tahem z datumu k popisu se vyvolá příruční menu položky
- tahem z popisu k datumu lze změnit datum (bez nutnosti editace položky)
2. Atributy transakce
Datum
- lze nastavit i připomenutí
Description
- popis položky, zobrazí se na hlavní obrazovce
Mode
- forma platby: karta, šek, hotovost, převod na účet …
- podle tohoto atributu lze provádět statistiku
Type
- typ platby (příjmu): za co byly peníze vydány, nebo odkud byly přijaty (výplata, potraviny, benzín, hospoda...)
- podle tohoto atributu lze provádět statistiku
Clear
- příznak pro odsouhlasenou transakci (např. ta, která již byla ověřena dle výpisu z banky)
- dle tohoto příznaku lze filtrovat v hlavní obrazovce přehledu transakcí
- použití: Account / Purge cleared
- sloučí všechny položky s atributem Clear do jedné (té nejstarší)
- funkci je možné použít pouze pro určitý účet, není možné ji použít v zobrazení All
Flag
- příznak
- dle tohoto příznaku lze filtrovat v hlavní obrazovce přehledu transakcí
Repeat
- opakování transakce (použije se pro odhad příjmů a výdajů do budoucna)
Transfer
- převod na jiný účet
Check
- číslo šeku lze vyplnit ručně v kolonce vedle #
- pokud už je u nějaké předchozí transakce určitého účtu vyplněno číslo šeku, pak lze klepnout na tlačítko # a kolonka se vyplní na základě posledního zadaného čísla šeku zvětšeného o jednu
- šeky se číslují v řadách pro každý účet nezávisle
- u čísla šeku lze nastavit datum
3. Definice seznamu Description
V definici Description (Misc / Description), lze zadat do závorky hodnoty dalších atributů, které se vyplní automaticky po zadání Description. Syntaxe je následující:
Description (částka;Mode;Type;Transfer)
- nemusí být vyplněny všechny položky. Stačí například jen: Description (;Mode;Type)
- definované položky (Mode, Type, Transfer) musí existovat
- položka částka musí být buď číslo (může být i se znaménkem plus nebo minus), nebo stačí i pouze znaménko plus nebo minus
- pokud se za položku (nebo místo položky) Mode napíše hvězdička (*), automaticky se vyplní i číslo šeku (Check)
- pokud se v definici Description použije znak tilda (~), písmeno následující po tildě se použije jako klávesová zkratka. V hlavní obrazovce přehledu transakcí lze pak napsáním tohoto písmene (Graffiti) rovnou zadat transakci. Pokud má více Description přiřazeno stejné písmeno klávesové zkratky, je nabídnut výběr. Pokud se místo znaku tilda použije stříška (^), je rozdíl v tom, že se pak v detailu transakce do pole Description nenapíše písmeno, které následuje za ^. Může se to využít, pokud by se takto definovaly položky, u kterých by měla být položky Description prázdná.
4. Filtry
Na hlavní obrazovce uprostřed dole (ovlivní součet vpravo dole, bere v úvahu zvolený účet nebo All)
- vše
- At Worst (v nejhorším):
- do celkového součtu se nepočítají kladné položky, které současně nemají nastaven příznak Clear
- význam: vyčíslení nejhoršího případu, kdy se vyplní všechny očekávané výdaje a nevyplní se očekávané příjmy (kromě těch, které již byly odsouhlaseny příznakem Clear). Je to v podstatě kontrola, jestli nebude přečerpán účet do minusu v případě, že na účet nedojdou žádné očekávané příjmy.
- dnešní datum
- pouze s atributem Clear
- pouze s atributem Flag
- s atributy Clear nebo Flag
- k určitému dni následujícího měsíce (nastavuje se v poslední volbě Dates…)
- za určitý počet dní (nastavuje se v poslední volbě Dates…)
- k libovolnému datu
- nastavení čtvrté a třetí položky odzdola
5. Statistiky
Misc / Statistic (bere v úvahu zvolený účet nebo All)
- mezi dvěma datumy
- seskupení
- podle Type / dále členěno na jednotlivé položky
- podle Mode / dále členěno na jednotlivé položky
- podle časového úseku (týdenní, čtrnáctidenní, měsíční, čtvrtletní, roční)
- dále členěno podle Type nebo Mode
- dále členěno na jednotlivé položky
- jen příjmy, výdaje, nebo obojí
- Using the valuation date - ????
Misc / Accounts (stav jednotlivých účtů, bere v úvahu filtr na hlavní obrazovce)
6. Nastavení
Misc / Preferences
karta General
- vložení opakujících se položek při spuštění programu
- na kolik dní dopředu se vkládají opakující se položky
- varování při změně celkového součtu (vpravo dole na hlavní obrazovce)
- použít conduit
- výběr lokální měny
karta Transaction
- V obrazovce transakce se může zadat Description ručně. V případě zapnutého přepínače The descriptions replace se při následném vybrání Description z rozbalovacího seznamu původní text přepíše. V případě vypnutého přepínače se text vloží na pozici kurzoru.
- funkce HW tlačítek up / down
- typ dialogu pro výběr času
7. Tipy
Pre-clearing (Account / Pre-clearing)
- Funguje jen pro určitý účet (ne pro zobrazení All)
- Funkce: Mám na účtu poslední odsouhlasený zůstatek označený Clear. Dále mám několik položek, ale nevím, jestli už byly všechny bankou odsouhlasené. Zjistím tedy aktuální zůstatek a zadám ho do funkce Account / Pre-clearing. Program najde vhodnou kombinaci a označí atributem Flag položky, které vyhovují požadovanému zůstatku.
- Pokud zadanému zůstatku nevyhovuje žádná kombinace položek, program vyhodí chybu.
- Pokud vyhovuje více kombinací, program vybere tu starší.
Práce s opakujícími se položkami
Opakování se nastaví u transakce položkou Repeat. Do přehledu transakcí se začlení příkazem Misc / Compute repeats (nebo automaticky – viz Preferences).
Práce s různými měnami
Lze přepočítávat z lokální měny na euro a naopak (menu Account …). Bohužel v preferencích nelze nastavit libovolnou měnu a přiřadit jí kurs. Takže zatím nepoužitelné.
Tipy pro vyhledávání
Lze vyhledávat transakce normálně ikonou Find Palmu:
| Zadaná hodnota | Význam |
|---|---|
| -100 | přesně minus 100 |
| +100 | přesně plus 100 |
| 100 | přesně plus 100 nebo minus 100 |
| >100, <100, >+100, >-100, <+100, <-100 | další |
8. Export / Import
Data lze přes Memopad exportovat (Account / Export) pomocí csv formátu do Excelu. Lze použít i conduit dostupný na adrese http://MaTirelire.Conduite.free.fr. Import prý bude implementován v příštích verzích.
9. Moje použití
Program zatím používám velice jednoduše. Zdaleka nevyužívám všech jeho možností. Mám jeden účet: Pokladna. Nepoužívám atributy Mode, Clear, Flag, Check, Repeat, Transfer.
U položek Description mám definováno:
- pokud to jde, tak částku, nebo alespoň znaménko
- Type: typ příjmu nebo výdaje
Jaké statistiky mě zajímají?
- V rámci jednoho měsíce:
- podle Typu (Misc / Statistisc / By Transaction type , All transactions)
- výdaje po týdnech (Misc / Statistisc / By Week, Debits only)
- Po měsících (od 1. ledna):
- měsíční bilance (Misc / Statistisc / Month , All transactions)
- měsíční útrata (Misc / Statistisc / Month , Debits only)
10. Závěr
Zdá se, že jsem našel ideální program pro vedení přehledu o svých financích. Programu se podařilo skloubit jednoduché ovládání a zároveň široké možnosti, které budou určitě dostačující pro většinu uživatelů. Jako velké plus vidím možnost přidat k předdefinovanému popisu transakce další položky, takže v ideálním případě lze transakci rychle zadat napsáním jednoho znaku na Graffiti plošce.
